PatrimEmotion®
Une méthode pour enrichir la relation client
PatrimEmotion® est une méthode d'analyse comportementale appliquée aux décisions patrimoniales. Elle permet d'apporter un éclairage complémentaire sur la manière dont les clients perçoivent l'argent, le risque, le temps et l'incertitude.
À qui s'adresse PatrimEmotion® ?
Conseiller en gestion de patrimoine
Cabinets indépendants
Courtiers
Assureurs
Comptables
Notaires
Agents immobiliers
Quelle est votre situation ?
Cochez ce qui vous concerne :
Identifiez ce qui vous concerne
Cochez les situations qui résonnent avec votre pratique. L'encart s'adaptera pour vous orienter.
Demander une démoComprendre les mécanismes qui
influencent vos clients
Les clients peuvent…
- • retarder certaines décisions importantes
- • modifier leur position (contexte, émotions)
- • réagir aux événements de marché
- • changer d'avis face à l'incertitude
Ces comportements ne sont pas irrationnels, ils sont humains.
La limite des bilans classiques
Ils analysent bien la situation, la fiscalité, la structure et les objectifs, mais rarement la dimension émotionnelle et comportementale.
Or c'est souvent elle qui explique hésitations, changements de stratégie ou décisions sous l'effet du contexte.
L'approche comportementale
Les décisions sont influencées par le rapport à l'argent, la perception du risque, la projection dans le temps, les biais cognitifs et l'expérience de vie.
L'approche comportementale permet d'apporter des repères utiles.
PatrimEmotion® intègre cette dimension dans la relation client.
Une approche structurelle et reproductible
L'objectif est d'intégrer la lecture comportementale dans votre pratique sans alourdir l'expérience client, avec un parcours clair, séquencé et directement exploitable en rendez-vous.
Une approche en 4 étapes
Un questionnaire comportemental structuré
Une analyse multi-axes des préférences décisionnelles
L’identification d’un ou plusieurs profils émotionnels patrimoniaux
Une restitution pédagogique pour éclairer la réflexion patrimoniale
5 apports concrets pour le conseil
Une analyse comportementale structurée
Une mise en évidence de profils émotionnels patrimoniaux
Des supports d'aide à la compréhension et au dialogue patrimonial
Une lecture globale du patrimoine et des équilibres patrimoniaux
Un outil d'accompagnement du conseil patrimonial
Les bénéfices pour votre cabinet
PatrimEmotion® aide à mieux qualifier les besoins, fluidifier le discours et renforcer la valeur perçue de l'accompagnement patrimonial.
Impacts organisationnels
- Renforcer la qualité de l'entretien découverte client
- Structurer le parcours client
- Faciliter la pédagogie patrimoniale avec des supports lisibles
- Soutenir des décisions plus cohérentes dans la durée
- Planifier les actions dans le temps
- Intégration facile et personnalisable de la méthode
- Faciliter le suivi client
- Améliorer la traçabilité des échanges
Impacts relationnels
- Fluidifier le discours client
- Objectiver l'émotionnel dans l'approche des besoins, des objectifs et des solutions possibles
- Lever les freins et les objections pour faciliter la prise de décision
- Renforcer la qualité de la relation
- Définir le style d'accompagnement propre au client
- Effectuer une validation contradictoire avec le client
Impacts stratégiques
- Renforcer la notoriété du cabinet par une méthode unique
- Renforcer la pertinence des stratégies proposées
- Se différencier durablement
- Créer un effet de levier sur l'ensemble des solutions possibles
- Adopter une approche pédagogique holistique pour renforcer son image premium
- Garder une avance sur l'IA
Un cadre sûr
La méthode s'inscrit dans un usage professionnel encadré. Elle complète votre analyse patrimoniale sans se substituer à vos obligations réglementaires ni à votre responsabilité de conseil.
- ✓Une méthode AMF Safe
- ✓Méthode propriétaire issue de plus de 20 ans d'expérience terrain en conseil patrimonial.
- ✓Marque et licence déposées auprès de l'INPI.
- ✓Utilisation dans le cadre réglementaire applicable ; PatrimEmotion® complète l’analyse du professionnel sans s’y substituer.