La méthode qui relie les émotions aux
décisions patrimoniales
Parce que les choix patrimoniaux ne sont pas uniquement financiers, ils doivent aussi être cohérents avec votre personnalité, votre manière de décider et votre parcours de vie.
Une approche comportementale appliquée aux décisions patrimoniales
PatrimEmotion® est une méthode d'analyse comportementale appliquée aux décisions patrimoniales.
Elle vise à mettre en lumière les dimensions émotionnelles et décisionnelles qui peuvent influencer la manière d'aborder l'argent, le risque, le temps et les projets patrimoniaux.
Cette lecture permet d'apporter un éclairage complémentaire dans la compréhension des décisions patrimoniales.
Trois regards sur notre méthode
Le constat
Les décisions patrimoniales ne reposent pas uniquement sur des raisonnements financiers. De nombreux facteurs interviennent dans les arbitrages :
- perception du risque
- rapport personnel à l'argent
- temporalité des projets
- expérience de vie
- biais cognitifs et émotionnels
Ces éléments peuvent expliquer les écarts entre les décisions théoriquement optimales et les décisions réellement prises.
La démarche PatrimEmotion®
La méthode PatrimEmotion® vise à apporter une lecture structurée de ces dimensions comportementales afin d'éclairer les décisions patrimoniales. Elle permet notamment de :
- mieux comprendre la manière dont les décisions patrimoniales sont abordées
- identifier certaines préférences décisionnelles
- apporter des repères pour structurer la réflexion patrimoniale
PatrimEmotion® constitue ainsi un outil pédagogique d'aide à la compréhension et au dialogue patrimonial.
Les fondements de la méthode
La méthode s'appuie notamment sur des approches issues :
- de la psychologie comportementale
- de l'étude des biais cognitifs
- de l'analyse du rapport à l'argent
- de la gestion de l'incertitude
- de la projection dans le temps
- des mécanismes de décision et de délégation
Ces éléments permettent d'observer certaines dynamiques décisionnelles liées aux choix patrimoniaux.
Les profils PatrimEmotion®
Il n'existe ni bon ni mauvais profil patrimonial.
Chaque profil traduit une manière spécifique d'aborder les décisions patrimoniales, notamment face : à l'incertitude, au temps, à la sécurité, aux projets de vie.
La méthode identifie 8 profils émotionnels patrimoniaux :
Cliquez sur une carte pour la retourner et lire la définition sur le verso.
Chaque profil met en évidence :
- certaines dynamiques émotionnelles dominantes
- des préférences décisionnelles
- des points d'attention possibles dans la réflexion patrimoniale
Les profils ne sont ni figés ni exclusifs : ils peuvent évoluer avec l'âge, les projets de vie ou le contexte patrimonial.
Les 6 axes d'analyse
La méthode PatrimEmotion® s'appuie sur plusieurs axes d'observation, notamment :
- ✓le rapport à l'argent
- ✓la gestion de l'incertitude
- ✓la vision et la temporalité des projets
- ✓le rapport à la sécurité et au contrôle
- ✓la manière de décider ou de déléguer
- ✓les enjeux de transmission et de sens
L'analyse croisée de ces dimensions permet de mettre en évidence certaines cohérences ou tensions dans la manière d'aborder les décisions patrimoniales.
Comment se déroule l'accompagnement ?
La démarche PatrimEmotion® se déroule généralement
en trois étapes :
Questionnaire PatrimEmotion
36 questions psychométriques permettant de déterminer votre profil émotionnel patrimonial.
Analyse et restitution avec un conseiller
Présentation du profil émotionnel patrimonial et des principaux repères issus de l'analyse.
Échanges et structuration de la réflexion patrimoniale
Mise en perspective des éléments identifiés afin d'éclairer les décisions patrimoniales futures.