Votre Personnalité. Vos Émotions. Votre Patrimoine.
PatrimEmotion®
La méthode qui relie personnalité, émotions et décisions patrimoniales.
PatrimEmotion® est une méthode d'analyse psychométrique appliquée au patrimoine. Elle permet de mieux comprendre le rapport à l'argent, les mécanismes émotionnels et les comportements décisionnels afin de construire des stratégies patrimoniales cohérentes, durables et assumées.
+20
années d'expertise
+500
profils réalisés
3
niveaux de certification
Pourquoi PatrimEmotion® existe ?
Les décisions patrimoniales ne sont jamais uniquement rationnelles. Elles sont influencées par l'histoire personnelle, les émotions, les biais cognitifs, la perception du risque, la temporalité et le besoin de sécurité ou de liberté.
La méthode PatrimEmotion® est née
de ce constat :
Un patrimoine mal aligné avec la personnalité et les émotions génère des arbitrages incohérents, de l'anxiété, des renoncements… et souvent de mauvaises décisions dans le temps.
Ce que permet PatrimEmotion®
Mieux comprendre son rapport aux décisions patrimoniales
Identifier les dimensions émotionnelles et comportementales qui peuvent influencer la manière d'aborder l'argent, l'incertitude et les choix patrimoniaux.
Mettre en perspective ses choix patrimoniaux
Relier les objectifs patrimoniaux, les valeurs personnelles et les horizons de vie afin d'éclairer les décisions et leur donner davantage de cohérence.
Structurer la réflexion dans la durée
Apporter des repères permettant d'aborder les décisions patrimoniales avec davantage de recul, de compréhension et de stabilité dans le temps.
Modèle de rapport
1 / 6
Carrousel en boucle de six extraits du modèle de bilan. Flèches ou touches gauche et droite ; le défilement automatique s'arrête après une action manuelle.
Découvrir la méthode
Un processus simple en 4 étapes pour transformer votre relation au patrimoine
Entretien découverte
Un échange humain pour comprendre votre situation, vos objectifs, vos craintes.
Profil plus lecture
Votre profil émotionnel patrimonial est établi et décrypté avec vous, grâce à une lecture simple et détaillée.
Validation contradictoire
Un cadre de décision validé pour éviter les regrets
Plan d'action
3 priorités patrimoniales claires + suivi personnalisé dans le temps
À qui s'adresse PatrimEmotion® ?
PatrimEmotion® s'adresse à différents publics souhaitant intégrer une lecture comportementale et émotionnelle dans la compréhension des décisions patrimoniales.
Particuliers, dirigeants et professions libérales
Pour celles et ceux qui souhaitent mieux comprendre la manière dont leurs émotions, leurs besoins de sécurité, leur rapport au temps et leur vision de la transmission influencent leurs décisions patrimoniales.
La démarche PatrimEmotion® met en lumière vos préférences décisionnelles, votre rapport à l'incertitude, à la sécurité et à la projection dans le temps. Selon l'accompagnement choisi, elle peut donner lieu à un Indice et Profil Émotionnel Patrimonial, à un Rapport PatrimEmotion® ou à un Bilan complet, afin d'éclairer vos choix et de construire un accompagnement patrimonial plus cohérent, plus humain et plus durable.
Professionnels du patrimoine, du droit, de l'immobilier, de l'assurance et de la comptabilité
Pour les conseillers en gestion de patrimoine, professionnels du droit, de l'immobilier, de l'assurance, de la comptabilité, du conseil aux dirigeants et de l'accompagnement patrimonial souhaitant intégrer une lecture comportementale structurée dans leur relation client.
La licence PatrimEmotion® permet d'enrichir la connaissance client, d'identifier certains biais décisionnels, d'améliorer la qualité du dialogue patrimonial et d'adapter l'accompagnement selon le fonctionnement émotionnel et décisionnel du client, avec plusieurs niveaux d'usage selon les besoins du professionnel.
Institutions, plateformes et réseaux patrimoniaux
Pour les banques privées, compagnies d'assurance, mutuelles, plateformes patrimoniales, réseaux de conseillers, établissements financiers, acteurs immobiliers institutionnels et organismes de formation souhaitant intégrer une approche comportementale structurée dans leur parcours clients.
PatrimEmotion® peut être déployée sous forme de solution intégrée, de licence institutionnelle, de marque blanche ou de module complémentaire, afin d'enrichir l'entretien découverte, la pédagogie client, la formation des conseillers et la qualité de l'accompagnement, sans se substituer aux obligations réglementaires propres à chaque acteur.
Prêt à échanger ?
Prenez contact avec un expert pour découvrir comment PatrimEmotion® peut transformer votre relation au patrimoine.
